Germania: stres în sistemul bancar de stat

Într-o încercare de a spori încrederea în sistemul financiar, oficialii germani ar putea include băncile controlate de stat pe lista celor testate împotriva stresului. La mijlocul lunii iunie, liderii Uniunii Europene au decis publicarea rezultatelor evaluărilor de stres asupra sectoarelor bancare naţionale din toate ţările membre.

Cancelarul german, Angela Merkel, a declarat recent că este nevoie de „transparenţă totală", după ce temerile privind (in)capacitatea Greciei de a-şi rambursa datoriile au diminuat încrederea faţă de băncile din regiune. Guvernul se bazează pe faptul că  presiunea de piaţă va forţa creditorii să dezvăluie rezultatele testelor de stres, potrivit Ministerului german de Finanţe.

VIDEO Au dorit liderii nazişti să încheie o alianţă între Marea Britanie şi Germania, fără ca Hitler să ştie?

Germania îşi alege astăzi preşedintele

Banca Centrală Germană (Bundesbank) şi Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară s-au întâlnit ieri cu reprezentanţii principalilor creditori nemţi, potrivit Reuters, pentru a discuta necesitatea publicării rezultatelor testelor asupra băncilor de stat (Landesbanken).

Părerile analiştilor

„Băncile Landesbanken ar putea adăposti o gaură neagră", au declarat Michael Helsby şi Derek De Vries, analişti la Bank of America Merrill Lynch, într-un raport recent adresat clienţilor.

Acestea sunt vizate după ce, pe fondul crizei economice mondiale, au înregistrat pierderi de peste 34 de miliarde de dolari, potrivit datelor Bloomberg. Astfel, băncile de stat Bayerische Landesbank, Landesbank Baden-Wurttemberg, HSH Nordbank AG şi WestLB AG au avut nevoie să fie salvate cu fonduri publice.

„Nu cred că noi, germanii, am putea desfăşura un test de evaluare a stresului bancar convingător dacă anumite instituţii de creditare luate în vizor sunt excluse", a declarat Axel Weber, preşedintele Bundesbank şi membru al Consiliului Băncii Centrale Europene. Cu toate acestea, el a adăugat că testele se vor concentra asupra creditorilor mari, însă pe viitor ar putea fi incluse şi băncile Landesbanken.

Creditorii de stat germani controlează 17,5% din totalul împrumuturilor contractate de companii şi întreprinzători, ponderea deţinută de principalele bănci comerciale fiind de 11,9%, potrivit Asociaţiei Băncilor de Economii (DSGV).

Evaluări la nivel european

Testele de stres vor fi coordonate de Comitetul European de Supraveghere Bancară  (CEBS) şi publicate până la sfârşitul lunii iulie. Acestea vor evalua impactul resimţit în cazul unei noi crize economice, fără a include însă riscul legat de datoria suverană în creştere.

Asociaţia Băncilor din Sectorul Public din Germania, din care fac parte 62 de creditori, inclusiv băncile Landesbanken, se opune publicării rezultatelor testelor de stres sub o formă individuală şi a propus eliberarea unui raport care să conţină numai date centralizate.

Preşedintele DSGV, Heinrich Haasis, a propus ca băncile de stat să fuzioneze, întrucât statului german îi sunt necesare numai două-trei astfel de instituţii, însă încercările întreprinse în acest sens au eşuat din cauza tensiunilor politice.

„Nu putem evalua gravitatea situaţiei înainte de publicarea rezultatelor", potrivit miliardarului George Soros. „De fapt, nu ne vom putea pronunţa nici măcar atunci, deoarece raportul va trata numai principalele 25 de instituţii bancare din Europa, iar adevăratele probleme se află la băncile mici, în special la cajas-urile spaniole (n.n. - bănci regionale de economii) şi la Landesbanken din Germania", a precizat acesta.

Adevărata situaţie a băncilor din regiune ar putea fi evaluată în urma împrumuturilor-record acordate ieri de Banca Centrală Europeană, a căror valoare a atins 132 de miliarde de euro, după ce un program de creditare pe 12 luni expiră astăzi.

Mai multe bănci testate

Numărul iniţial al instituţiilor evaluate era de 25, însă Axel Weber, preşedintele Bundesbank, a declarat că totalul ar putea creşte la 100. Weber a adăugat că viitoarele teste ar putea include instituţiile de creditare de stat.