Alba Iulia: UPDATE Patru angajate de la Romexterra Bank trimise în judecată de DNA pentru abuz în serviciu. Frauda este de 500.000 de euro

Creditele au fost acordate la sediul sucursalei Romexterra Bank

Dosarul este legat de credite acordate ilegal şi fictiv administratorului societăţii Mia Carn SRL Mirăslău, în numele a 52 de foşti angajaţi ai societăţii. Administratorul firmei a folosit o parte din bani pentru a obţine finanţare printr-un pcoiect Sapard.

UPDATE: Reprezentanţii băncii au refuzat să facă declaraţii despre acest caz. „Nu comentăm acest caz până la finalizarea anchetei“, se afirmă într-un comunicat emis de MKB Romexterra Bank. Aceeaşi poziţie a fost exprimată şi de conducerea sucursalei Alba Iulia. „Nu ştiu nimic despre caz“, a spus Minodora Oprea, director MKB Romexterra Bank  Alba Iulia. Dosarul a fost trimis de procurorii DNA la Judecătoria Aiud

Patru angajate ale MKB Romexterra Bank SA Alba Iulia, Marinela Ramona Nichimiş, Mihaela Carmen Vîntu, Mihaela Barbu şi Stanca Şipoş, au fost trimise în judecată de procurorii DNA pentru infracţiuni de abuz în serviciu contra intereselor persoanelor, cu consecinţe deosebit de grave, în formă continuată.

Alături de acestea au mai fost trimise în judecată Maria Ispas, administrator la SC Mia Carn SRL Miraslău şi două contabile ale acestei societăţi.
Maria Ispas este acuzată de complicitate la infracţiunea de abuz în serviciu contra intereselor persoanelor, fals în înscrisuri sub semnătură privată şi folosire sau prezentare de documente ori declaraţii false ce are ca rezultat obţinerea pe nedrept de fonduri europene.

Livia Damian şi Catrina Popa, contabile la SC Mia Carn SRL Miraslău, sunt acuzate de complicitate la infracţiunea de abuz în serviciu contra intereselor persoanelor, cu consecinţe deosebit de grave şi fals în înscrisuri sub semnătură privată, toate în formă continuată.

Credite acordate ilegal

Potrivit rechizitoriului întocmit de procurori, în perioada 21 noiembrie 2006 – 14 iunie 2007, Marilena Ramona Nichimiş, în calitate de director al MKB Romexterra Bank SA – Sucursala Alba Iulia, a aprobat în mod nelegal încheierea unui număr de 52 de credite bancare (împrumuturi de nevoi personale) în valoare totală de 1.835.000 lei şi 5000 euro, bani ce au fost încasaţi de Maria Ispas.

Contractele de credit au fost încheiate, în mod fictiv, în numele a 52 de angajaţi ai SC Mia Carn SRL, care au semnat documentele bancare necesare acordării creditului fără a li se aduce la cunoştinţă natura acestor acte şi fără a încasa banii acordaţi de bancă.

Adeverinţe eliberate în fals

Maria Ispas, Livia Damian şi Catrina Popa au emis în fals un număr de 52 de adeverinţe de salariat în care au fost consemnate date nereale cu privire la salariile nete de care beneficiau angajaţii firmei, dar şi cu privire la funcţia şi vechimea în muncă a acestora, adeverinţe ce au fost folosite la dosarele de credit.

„Acordarea în mod nelegal a celor 52 de credite a fost posibilă prin încălcarea atribuţiilor de serviciu de către angajaţi ai MKB Romexterra Bank SA – Sucursala Alba Iulia, respectiv inculpatele Nichimiş Marilena Ramona, director, Vîntu Mihaela Carmen, analist credite pentru persoane fizice cât şi Barbu Mihaela şi Şipoş Stanca, casiere la aceeaşi unitate bancară, care au eliberat sumele de bani inculpatei Ispas Maria şi nu persoanelor titulare ale contractelor de credit“, se afirmă în comunicatul de presă al DNA.

Firma a intrat, ulterior, în faliment iar cei 52 de angajaţi au rămas să plătească ratele la creditele pe care nu le-au luat niciodată.

Bani folosiţi pentru un proiect Sapard

La data de 18 martie 2005, între Agenţia Sapard şi firma Mia Carn a fost încheiat un contract de finanţare pentru acordarea ajutorului financiar nerambursabil din fonduri europene în vederea derulării proiectului intitulat „Extindere abator mixt şi modernizare secţie de prelucrare carne, Mirăslău, jud. Alba”.

În acest context, în cursul anului 2007, Maria Ispas, în calitate de reprezentant tehnic al proiectului, a determinat o persoană să solicite Agenţiei Sapard plata sumei de 488.864 lei, reprezentând 50% din suma cheltuielilor eligibile efectuate, menţionând, în mod nereal, că sumele de bani ce reprezentau cheltuieli private provin din împrumuturi bancare, în condiţiile în care aceste sume proveneau din creditele bancare acordate în modalitatea descrisă mai sus.

În acest fel, inculpata Ispas Maria a obţinut în mod de nelegal suma de 485.258 lei (aproximativ 145.404 euro) provenită din fonduri Sapard. Persoanele în numele cărora s-au încheiat contractele de credit s-au constituit părţi civile în cauză cu sumele reprezentând cuantumul creditelor acordate. MKB Romexterra Bank s-a constituit parte civilă în cauză cu suma de 2.135.901 lei şi 3.957 euro (în total aproximativ 500.000 de euro).

În vederea recuperării acestei pagube, procurorii au dispus instituirea sechestrului asigurător asupra unui imobil aparţinând inculpatei Nichimiş Marilena Ramona, asupra unui număr de cinci autoturisme aparţinând inculpatei Vîntu Mihaela Carmen şi asupra unui imobil aparţinând persoanei responsabile civilmente MKB Romexterra Bank S.A.